امروزه با گسترش روابط معاملاتی و در نتیجه عدم شناخت دو طرف معامله ازشرایط و وضعیت مالی و توانایی در اجرای تعهدات و وضعیت مالی پیمانکاران، کارفرمایان و افراد خواهان خدمات پیمانکاری برای جلوگیری از ایجاد اختلافات و رسیدن کار به مراجع قضایی، اقدام به اخذ ضمانت نامه از طرف مقابل می کنند.
ضمانت نامه قرارداد
در معنی ساده ضمانت نامه یعنی عهده گرفتن پرداخت وجه مورد ضمانت در شرایطی که تعهدات از سوی طرف دیگر به انجام نرسد میتوان به شخص ثالث با همان ضامن می باشد.
پس ضمانت یک خط اطمینان برای نوشتن قرارداد بین طرفین می باشد. ضمانت صادره از بانک موجب فراهم شدن زمینه اطمینان در قرارداد دو طرف معامله و تسهیل و تسریع در انجام تعهدات و صحیح بودن اجرای آن خواهد شد.در نتیجه هدف از گرفتن ضمانت نامه پایبند بودن طرف دیگر معامله به قرارداد و تعهدات می باشد، و همینطور تامین یا جلوگیری از تضییع حقوق طرفین معامله و یا استرداد یا ضبط آن تابع شرایط مقرر شده در قوانین قرارداد هاست.
گروه حقوقی رضا عبدالمحمد همراه شما در تمامی ضمینه های پیمانکاری با بهترین وکیل پیمانکاری همراه شما خواهد بود.
ضمانت نامه شرکت در مناقصه یا مزایده
ضمانت نامه شرکت در مزایده یا مناقصه به جهت تضمین قیمتی که پیمانکار برای اجرای طرح پیشنهاد داده است اخذ خواهد شد.
به این شکل که پس از منتشر شدن آگهی در روزنامه های کثیرالانتشارو دعوت از افراد واجد شرایط برای شرکت در مزایده یا مناقصه و بررسی پیشنهادات ارسال شده و اخذ ضمانت شرکت در مناقصهاز پیمانکاران، پیشنهادات ردیف های 1 و 2 و 3 که نسبت به سایر پیشنهادات، قیمت های مناسب تری ارائه کرده بودند به ترتیب به عنوان برنده انتخاب خواهند شد.
اگر که برنده اول به یکسری دلایلی از پیشنهادات خود منصرف بشود، ضمانت نامه شرکت در مناقصه از این شخص ضبط خواهد شد و از دیگر نفرات بعدی انتخاب شده برای انجام پروژه دعوت خواهد کرد.البته این نکته نیز توجه داشته باشید پس از تعیین برنده، اصل ضمانت نامه سایر پیمانکاران شرکت کننده در مناقصه جهت ابطال به بانک برگردانده خواهد شد.
ضمانت نامه حسن انجام تعهدات(کار)
این ضمانت نامه به نیت انجام به موقع پیمانکاربه تعهدات در هنگام امضای قرارداد، از سمت پیمانکار به کارفرما ارائهخواهد شد. ضمانت نامه حسن انجام کار بعد از اتمام کار و به تصویب رسیدن صورت مجلس تحویل موقت، آزاد خواهد شد.
ضمانت نامه حسن انجام کار شامل چند درصد پیمان می باشد؟طبق ماده ۳۴ شرایط عمومی پیمان ،درهنگام امضای پیمان یا قرارداد و به جهت تضمین انجام تعهدات ناشی از قرارداد، پیمانکار باید ضمانت نامه ای معادل ۵ درصد مبلغ اولیه پیمان، صادره از بانک مورد قبول کارفرما و طبق نمونه ای که ضمیمه اسناد بوده است ،تسلیم کارفرما نماید. ضمانتنامه گفته شده می بایستی تا یک ماه بعد از تاریخ تحویل موقت موضوع پیمان نیز معتبر باشد.قابل ذکر می باشد که در ضمانت نامه حسن انجام کار از پرداخت هر صورت وضعیت به پیمانکار معمولاده درصد بابت سپرده حسن انجام کار که وجه الضمان عنوان میشود کسر خواهد شد که با توجه به درخواست و تقاضا پیمانکار، کارفرماتوانایی دارد سپرده حسن انجام کار را در مقابل ضمانت نامه پرداخت بکند.
ضمانت نامه پیش پرداخت
معمولا به جهت آغاز عملیات پیمان، پیمانکار درصدی از مبلغ قرارداد را به سبب تهیه و خرید تجهیزات، مصالح و غیره به عنوان پیش پرداخت به شکل ضمانت نامه ای تحت عنوان ضمانت نامه پیش پرداخت از کارفرما اخذ خواهد کرد که این مبلغ به موازات پیشرفت کار و تهیه میزان صورت وضعیت مرتبا از جانب کارفرما کسر خواهد شد.
اکثرا مبلغ ضمانت نامه پیش پرداخت 20% هزینه اولیه پیمان می باشد که قسط اول آن 8% الفاصله پس از تحویل زمین، قسط دوم آن 6.5% بعد از تهیه 60%ماشین آلات مورد نیاز و تجهیز کارگاه و قسط سوم آن 5.5% بعد از انجام 30% مبلغ اولیه پیمان به وسیله پیمانکار بر اساس صورت وضعیت های ماهانهاست که از جانب کارفرما می بایستی پرداخت شود.
ضمانت نامه های متفرقه
جدا از تمامی مدل هایی که از ضمانت نامه های پیمانکاری ذکر کردیم امکان دارد که ذینفع خواستار نوعی از ضمانت نامه باشد که در هیچکدام از دسته های مذکور قرار نگیرد پس متون این دسته از ضمانت نامه ها توسط خود شخص نوشته خواهد شد. همانند ضمانت نامه هایی که برای افراد مشمول خدمت نظام وظیفه هستند و خواهان خروج از کشور می باشند.
معرفی ضمانت نامه استرداد کشور وجه الضامن
از انواع دیگر ضمانت نامه ها مضاف بر ضمانت نامه های شرکت در مزایده و مناقصه و ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات می توان به ضمانت نامه استرداد کشور وجه الضامن اشاره کرد. این ضمانت نامه را کارفرما به منظور حصول اطمینان از درستی اجرای کار پیمانکار بر اساس شرایط پیمان مطالبه می کند. این ضمانت نامه دارای تاریخ سر رسید و همچنین مبلغ می باشد، کارفرما به منظور اطمینان از درستی اجرای پروژه یکسری مبلغ را با عنوان حسن اجرای کار و یا همان وجه الضامن از مبلغ ناخالص صورت وضعیت های پیمانکار به مقدار 10% به ازای هر صورت وضعیت کم کرده و در حساب پیمانکار حفظ می کند و در زمان تقاضا پیمانکار در برابر دریافت ضمانت نامه بانکی این مبالغ را به وی بر می گرداند.
صدور و استفاده از ضمانت نامه
این ضمانت نامه به وسیله بانک صادر شده و طبق درخواست پیمانکار و به سود کارفرما می باشد و آن را به نام ضمانت نامه استرداد کشور وجه الضامن می شناسند. عموما پیمانکاران در قرارداد های کوچک از تسلیم این ضمانت نامه به کارفرما خودداری می کنند زیرا در این قرارداد ها کسورات 10% به ازای هر صورت وضعیت مبلغ قابل توجهی برای نقدینگی نمی باشد.
مقررات URDG758 و تعهدات بانک
بر اساس ماده 4 مقررات URDG758 باید توجه داشت زمانی که ضمانت نامه مورد نظر از اختیار بانک ضمانت کننده در بیاید صادر شده محسوب خواهد شد و بلافاصله بعد از صادر شدن تعهد غیر قابل برگشت ضامن می شود و کارفرما بلافاصله پس از صدور این برگه با ارائه دادخواست کتبی به بانک قادر است درخواست دریافت وجه انرا از بانک بکند و وجه را دریافت کند، در هر صورت که در اختیار ذینفع باشد و یا خیر، صادر شدن آن کافی است تا بانک مسئول پرداخت آن پس از دریافت به محض آن که ضمانت نامه صادر شده و از بانک خارج شود تعهد بانک صادر کننده به فرد ذینفع شروع خواهد شد.
شرایط تمدید ضمانت نامه
شروط تمدید به 2 بخش تقسیم خواهد شد، یک بخش آن مقدمه شرط است و بخش دیگر آن نتیجه شرط. در بخش مقدمه شرط با ارائه اسنادی است که در زمان ارائه به بانک ضمانت کننده باعث تمدید سر رسید برگه بهادار مذکور خواهد شد. در بیشتر این برگه ها تنها درخواست کتبی ذینفع با عنوان شرط تمدید ان ثبت میشود . اما چنانچه توافقی در میان طرفین و درخواست ضمانت خواه میتوان تمدید ضمانت نامه را شرط به ارائه کردن اسناد دیگری همانند موافقت درخواست کننده برگه مذکور ویا تایید شخص دیگری بکنند.
اهمیت و تاثیرات مالی ضمانت نامه برای پیمانکاران
در بخش نتیجه هم مدت زمان تمدید برگه مذکور پس از سررسید مهم میباشد. زمان تمدید امکان دارد بدون محدودیت و یا به شکل محدود مشخص شود. چنانچه شرط تمدید به طور نامحدود باشد ذینفع میتواند تا به دفعات بینهات خواهان تمدید برگه بهادار مذکور بشود. اما در صورتی که شرط به شکل محدود باشد برگه بهادار نهایتا تا تاریخ ذکر شده میتواند مورد تمدید قرار بگیرد. نکته قابل توجه این است که شرط تمدید به شکل نامحدود برای بانک ضمانت کننده و پیمانکار دارای ریسک بالا میباشد و باید مورد توجه قرار بگیرد. پیمانکارانی که در رابطه با دریافت ضمانت نامه از بانک مشکلی ندارند این ضمانت نامه را تسلیم کارفرما میکنند تا هنگام پرداخت هر صورت وضعیت مورد تایید شامل کسر 10% کسورات قانونی نشوند.
نیاز به ضمانت نامه و تاثیرات نقدینگی
در رابطه با اینکه ایا نیاز به این ضمانت نامه میباشد و یا خیر میبایست به شرایط پیمان و مدت زمان اجرای ان و مبالغ ریالی توجه کرد و در رابطه با هر پیمانی میبایست به شرایط خاص ان پیمان توجه کرد و نمیتوان نظر کلی برای تمامی پیمان ها ارائه کرد زیرا قرارداد های از نظر مدت زمان و مبلغ و … تفاوتهایی دارند. در هرصورت مسلم است که در رابطه با تمامی واحد های تولیدی و خدماتی تامین نقدینگی از مسائل پر اهمیت است که پیروز مناقصات دولتی خواهند شد. در این رابطه به نسبت هرچقدر که میزان کسورات صورت وضعیت های شما کمتر شود میزان نقدینگی برای پروژه افزایش میابد و در مقابل اینها از طرفی شامل تعهدات بیشتری نسبت به بانک خواهید شد که این وضعیت برای ان دسته از پیمانکارانی که در سال مناقصات متفاوتی را پیروز میشه از پیمانکارانی که در سال مناقصات متفاوتی را پیروز میشوند جای تامل دارد.
چنانچه داوطلب دریافت ضمانت نامه بانکی طبق تودیع وثیقه میباشید لازم است تا هر چند سال 1 بار درخواست تجدید ارزشیابی ملک مورد وثیقه را ارائه کنید تا پس از ان بانک بعد از ارزیابی رسمی ارزش ملک را به روزرسانی کند تا میزان سقف دریافتی ضمانت نامه های ریالی در بانک برای شما ارتقا یابد.
سوالات متداول در مورد ضمانت نامه های پیمانکاری
ضمانت نامه گمرکی
از دیگر انواع ضمانت نامه ها میتوان به ضمانت نامه های گمرکی اشاره کرد . دارندگان کالاهای وارداتی برای ترخیص کالا ها چنانچه توانایی پرداخت گمرکی انها را نداشته باشند میبایست معادل مبلغ انها را به شکل ضمانت نامه بانکی ارائه کنند . این ضمانت نامه ها دارای سررسید های 4 و 6 و 12 ماهه هستند و در صورتی که در این تاریخ ها پرداخت و واریز نشوند شامل جریمه و خسارت تاخیر تادیه می شوند.
ضمانت نامه تعهد پرداخت
این دسته از ضمانت نامه ها برای قبول پرداخت های دیونی در تاریخ معین از سوی بانک عامل صادر خواهند شد.
ضمانت نامه های متفرقه
دسته دیگر از ضمانت نامه ها شکل و فرم مخصوصی ندارند و برای تضمین مواردی خاص صادر خواهند شد اما برای صدور آن ها رعایت تشریفات قانونی و پرداخت کارمزد از سوی درخواست کننده لازم می باشد.
انواع ضمانت نامه های پیمانکاری چیست؟
ضمانت نامه های پیمانکاری شامل ضمانت نامه شرکت در مناقصه، ضمانت نامه حسن انجام کار، ضمانت نامه پیش پرداخت و ضمانت نامه استرداد کسور می باشند. هر یک از این ضمانت نامه ها برای اهداف خاصی در پروژه های پیمانکاری استفاده می شوند و دارای شرایط و قوانین خاص خود هستند.
ضمانت نامه شرکت در مناقصه چند درصد است؟
ضمانت نامه شرکت در مناقصه معمولاً بین 5 تا 10 درصد مبلغ کل مناقصه است. این ضمانت نامه به منظور تضمین تعهدات پیمانکار به شرکت در مناقصه و انجام تعهدات مندرج در آن صادر می شود.
ضمانت نامه حسن انجام کار چیست؟
ضمانت نامه حسن انجام کار به منظور تضمین کیفیت و کامل بودن اجرای پروژه توسط پیمانکار صادر می شود. این ضمانت نامه معمولاً تا پایان دوره تضمین پروژه معتبر است و مبلغ آن معمولاً بین 5 تا 10 درصد ارزش کل قرارداد است.
شرایط دریافت ضمانت نامه بانکی چیست؟
برای دریافت ضمانت نامه بانکی، پیمانکار باید به بانک مراجعه کرده و مدارکی مانند قرارداد پیمانکاری، اسناد مالی و اعتبارسنجی را ارائه دهد. بانک پس از بررسی مدارک و شرایط، ضمانت نامه مورد نظر را صادر می کند.
شرایط صدور ضمانت نامه تعهد پرداخت چیست؟
ضمانت نامه تعهد پرداخت به منظور تضمین پرداخت های مالی از سوی پیمانکار به کارفرما صادر می شود. این ضمانت نامه معمولاً برای پرداخت های پیش پرداخت یا اقساط پروژه صادر می شود و نیازمند ارائه مدارک مالی و اعتباری به بانک است.
مبلغ ضمانت نامه چند درصد کل قرارداد است؟
مبلغ ضمانت نامه پیمانکاری معمولاً بین 5 تا 20 درصد کل مبلغ قرارداد است. این مقدار بستگی به نوع ضمانت نامه، شرایط قرارداد و توافقات بین پیمانکار و کارفرما دارد.
نحوه محاسبه ضمانت نامه شرکت در مناقصه چگونه است؟
مبلغ ضمانت نامه شرکت در مناقصه معمولاً بر اساس درصدی از مبلغ کل مناقصه محاسبه می شود. این درصد معمولاً بین 5 تا 10 درصد است و به توافق بین کارفرما و پیمانکار بستگی دارد.
در ضمانت نامه باید کدام مورد مشخص باشد؟
در ضمانت نامه باید مواردی مانند مبلغ ضمانت نامه، مدت زمان اعتبار، شرایط فسخ و نحوه پرداخت و بازپرداخت مشخص شود. همچنین اطلاعات دقیق پیمانکار و کارفرما نیز باید در ضمانت نامه ذکر شود.
ضمانت نامه تعهد پرداخت چیست؟
ضمانت نامه تعهد پرداخت نوعی ضمانت نامه است که توسط بانک به نفع کارفرما صادر می شود و تضمین می کند که پیمانکار تعهدات مالی خود را به کارفرما پرداخت خواهد کرد. این ضمانت نامه به منظور جلوگیری از ریسک های مالی در پروژه های پیمانکاری استفاده می شود.
درخواست تمدید قرارداد پیمانکاری چگونه است؟
برای درخواست تمدید قرارداد پیمانکاری، پیمانکار باید درخواست کتبی خود را با ذکر دلایل تمدید به کارفرما ارائه دهد. در این درخواست باید مدت زمان تمدید، شرایط جدید و توافقات مرتبط با تمدید قرارداد مشخص شود.